О децентрализованных финансах, новых классах уязвимостей, ИИ в трейдинге и смарт-контрактах

Об эпизоде

«Безопасность за счёт скрытия алгоритма почти никогда не работает. Если ваш криптографический алгоритм — это black box, это не делает его безопаснее: как только данные о его работе утекут, он тут же перестанет быть безопасным.» «Голосование в смарт-контракте честнее настоящих мировых голосований: чтобы проголосовать, нужно использовать токены протокола, поэтому каруселей и мёртвых душ тут нет как класса.» «С точки зрения основного регулятора и госдепартамента США вся эта возня с биткоинами пока даже не стоит времени — между традфинансами и криптой несколько порядков разницы в объёме средств.» Ведущий:  Юра Агеев, основатель ProductSense Гость:  Григорий Чикишев, руководитель команды трейдинга в Quantum Brains Конференция ProductSense пройдёт 10—11 сентября 2026 года в Москве. Сайт конференции: https://productsense.io Подписывайтесь на канал анонсов подкаста: https://t.me/mspodcast О чём говорим: 00:00 — Введение 03:38 — Жизнь без посредника и при чём тут блокчейн 06:08 — Довериться алгоритму, а не людям 09:33 — Баланс между удобством пользователя и безопасностью 12:00 — Торговля с применением децентрализованных финансов 16:54 — Риски смарт-контрактов и повторная атака 18:52 — Открытый код против «безопасности через сокрытие» 20:32 — Поиск уязвимостей как часть игры. Отсутствие регулирования 22:37 — Управление протоколом через голосование сообщества 25:15 — Proof-of-Stake против Proof-of-Work 26:10 — Мгновенный заём и арбитраж 27:55 — Злоупотребление заёмом: атака на протокол Drift 32:24 — Крах стейблкоина UST и «мёртвая спираль» 35:09 — Высокочастотная торговля: туннель Нью-Йорк—Чикаго и Ротшильд под Ватерлоо 36:31 — Крах FTX и связь крипты с традиционными финансами 37:41 — Дойдут ли механики децентрализованных финансов до банков? 39:21 — Стейкинг и кредитование: откуда берётся доходность 44:15 — Почему ИИ до сих пор не справляется с торговлей 46:04 — Где ИИ полезен: анализ уязвимостей и данных в блокчейне 47:28 — Роль человека в финансах будущего. Ошибка выжившего 50:07 — Объяснимость моделей и прогноз на 5 лет Словарик: — Блокчейн — распределённый реестр, где данные о транзакциях хранятся в цепочке блоков и проверяются участниками сети — Смарт-контракт — программа в блокчейне, которая автоматически выполняет условия сделки — Proof-of-Stake — способ подтверждения транзакций, где вес участника зависит от количества его токенов — Proof-of-Work — способ подтверждения транзакций через вычислительную работу, например майнинг — Флэш-заём — мгновенный заём в блокчейне, который берётся и возвращается в рамках одной связанной операции — Drift — децентрализованный финансовый протокол — Стейблкоин — криптовалюта, привязанная к стоимости обычного актива, чаще всего доллара — UST — стейблкоин проекта Terra, потерявший привязку к доллару в 2022 году — FTX — крупная криптовалютная биржа, обанкротившаяся в 2022 году — Robinhood — инвестиционное приложение для простой покупки акций и других активов — Revolut — финансовое приложение с банковскими, платёжными и инвестиционными функциями — Стейкинг — размещение криптовалюты для поддержки работы сети с получением вознаграждения — DeFi — децентрализованные финансы: финансовые сервисы на блокчейне без классических посредников — HFT — высокочастотная торговля: автоматическая торговля на бирже с очень высокой скоростью